“以为是仗义借钱周转
没想到收到的90万‘还款’
全是裹着真钞外皮的练功券！”
近日
湖南省郴州市临武县公安局
破获一起涉案金额400万余元的诈骗案
其造假手段之拙劣
套路之隐蔽
让不少群众“防不胜防”
2023年11月至2024年9月，刘某以非法占有为目的，靠着“开办二手挖机厂”“合伙放高利贷”等花言巧语，伪造经营场景、虚构资金用途，专门瞄准身边熟人下手，一步步设下圈套，先后骗取5人400万余元。目前，犯罪嫌疑人刘某已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
PART1
套路一
500万借款背后的“假现金”陷阱
2024年1月至8月，刘某以资金周转为由，多次向陈先生借款，累计达500多万元。期间刘某陆续归还400多万元，仍欠114万元。
眼看欠款到期，2024年8月24日、26日，刘某两次提着沉甸甸的“现金”，专程到陈先生家门口，分别归还70万元和20万元，共计90万元。
就在陈先生准备存银行时，刘某一句“钱有问题”的无心之言引发警觉。回家拆开包装，陈先生瞬间傻眼——九捆“现金”全是点钞练功券，仅上下各一张真钞掩人耳目，至此才发觉被骗！
PART2
套路二
虚假场景套走94万
2023年底，刘某与废铁回收从业者李先生相识，通过正常结算小额生意获取信任。2024年4月，刘某虚构“合伙放高利贷”项目，以“低风险、高回报”诱骗李先生，用练功券的照片伪造成现金照片并拍摄虚假经营视频增强可信度。2024年5月，刘某又以20台挖掘机为幌子，谎称自己可供应报废挖机废铁，诱骗李先生预付货款94万元，后未交付废铁也未退款。
经查，涉案挖掘机非刘某所有，其无处置权，纯属骗贷假象。
PART3
套路三
挖机车主100万打水漂
2024年3月，刘某以“合伙入股放贷”为由，主动联系从事挖掘机行业的曾先生，承诺“投入少、分红高，不影响正常经营”。为打消曾先生的顾虑，刘某初期按时支付少量利息，以“小恩小惠”建立信任，让曾先生误以为项目真实可靠。
待曾先生放下戒备后，刘某以“扩大放贷规模、赚取更高收益”为由，不断要求其向指定账户转账。截至案发，曾先生累计向刘某指定账户转账100万元，当曾先生要求收回本金及收益时，刘某以“资金困难”为由推诿扯皮，后拒不归还、彻底失联，曾先生遂向警方报案。
这几起案件中
犯罪嫌疑人的诈骗套路并不复杂
却屡屡得手
核心就是抓住了
“熟人信任”和“贪利心理”两大弱点
要么利用熟人不好意思拒绝的心理借钱
要么用高收益诱惑
再用虚假场景、小恩小惠铺路
一步步瓦解受害人的防备心
警方提示
01
警惕“熟人借钱”
无论关系多好，大额借款务必核实用途，签订书面协议，切勿仅凭口头承诺就转账，还款时务必当面核对现金真伪，切勿大意。
02
警惕“高收益诱惑”
世上没有“稳赚不赔”的买卖，“合伙放贷”“内部投资”等说法，大多是诈骗分子的噱头，切勿轻信。
03
警惕“虚假场景”
遇到对方发送“大额现金”“经营现场”等照片、视频时，务必多方核实真实性，不要被表面假象迷惑，避免“眼见为实”的误区。
骗子的套路千变万化
但万变不离其宗
只要守住
“不贪利、不轻信、多核实”的原则
就能有效规避诈骗风险
守护好自己的“钱袋子”
来源：临武县公安局
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